Innovative Unternehmensfinanzierung
Mezzanine-Finanzierung
Mezzanine-Kapital ist ein sehr vielseitiges Finanzierungsinstrument, das bilanziell zwischen dem Eigen- und dem Fremdkapital steht. Die Ausgestaltung dieser Finanzierungsform ist gesetzlich nur wenig geregelt, so dass flexible und optimale Lösungen möglich sind, was zum Beispiel Laufzeiten, Gewinn- und Verzinsungsregelungen, Kündigungsmöglichkeiten oder Rückzahlungsmodalitäten betrifft. Mezzanine-Kapital bietet sich für mittelständische Unternehmen an, die Beteiligungskapital suchen, aber weder Einflussnahmerechte abgeben noch die bisherige Eigenkapitalstruktur durch die Aufnahme von Fremdkapital schwächen wollen.
Wir prüfen gemeinsam mit Ihnen, ob Mezzanine-Kapital eine Finanzierungsinstrument ist, dass Ihren Zielen und Anforderungen entspricht, suchen einen geeigneten Partner, unterstützen Sie bei den Verhandlungen und begleiten Sie bis zur Umsetzung.
Beteiligungskapital (Equity-Finanzierungen)
Generell verfügen mittelständische Unternehmen in Deutschland über eine vergleichsweise (zu) geringe Eigenkapitalausstattung. Der daraus resultierende hohe Fremdkapitalanteil kann gerade für Unternehmen, die sich in einer Wachstumsphase befinden, zu einem gefährlichen Hemmschuh werden. Wir beraten Sie dabei, wie Sie die Eigenkapitalausstattung Ihres Unternehmens verbessern und wie Sie damit Ihr Unternehmen für Kapitalgeber attraktiv machen können.
Factoring / ABS
Factoring ist ein modernes, "intelligentes" Instrument der Unternehmensfinanzierung, das gerade für mittelständische Unternehmen hervorragend geeignet ist. Es verschafft rasch Liquidität und verbessert die Eigenkapitalquote. Aufgrund der großen Bedeutung von Factoring/ABS für die Finanzierung des Mittelstandes gehört das Thema schon seit vielen Jahren zu unseren Beratungsschwerpunkten bei der Corporate Finance - Beratung - siehe F&U Factoring-Check.
Fine Trading
Fine Trading ist eine relativ neue, aus dem anglo-amerikanischen Raum kommende, Vorfinanzierung des Einkaufsverhaltens und stellt somit bildlich gesprochen eine „gespiegelte Factoring-Finanzierung" dar. Während beim Factoring der Absatz vorfinanziert wird (durch Ankauf der Forderungen), ist das Fine Trading eine Vor-finanzierung des Einkaufsverhaltens. Als Sicherheit dient dann das gekaufte Vorratsvermögen. Im Idealfall finanziert sich das Fine Trading selbst aus der durch die sofortige Zahlung an den Lieferanten in den Verhandlungen erzielbare größere Skonto-Marge. Ist ein Unternehmen bisher bei den Lieferanten durch höhere Zahlungsziele von 45 oder mehr Tagen nicht im Bereich der Skontierbarkeit gewesen, kann es nun durch Anbietung einer sofortigen Zahlung innerhalb von 7 Tagen in vielen Branchen nicht nur 2,5 bis 3%, sondern noch darüber hinaus-gehende Skontoerträge realisieren. Bei einem durchschnittlichen Fine-Trading-Zinssatz von rund 2 - 2,5 % pro Monat kann somit ein Zahlungsziel von 30 bis sogar 60 Tagen nahezu kostenneutral vorfinanziert werden. Anbieter sind zumeist kleinere Spezialinstitute. Bei Interesse stellen wir gern einen Kontakt her.
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